Home \ ekonomi
 

Beräkna den årliga portföljavkastningen.

 

Den årliga portföljens avkastningsberäkning svarar på en fråga: Vad är den samlade avkastningen på portföljen över investeringsperioden? Även om de olika formlerna som används för att beräkna den årliga avkastningen kan vara skrämmande är det faktiskt ganska enkelt att skapa ett kalkylblad om du har förstått några viktiga begrepp.

              

Förfarande .

    

  Del 1      Skapa grunderna  ,

    
     
  1.            1      Känn de viktigaste termerna. När du diskuterar årliga avkastningar på portföljen finns det flera grundläggande termer som upprepas och du bör förstå. Dessa är följande: 
       
    • Årlig avkastning: Den totala avkastningen på en investering över ett kalenderår inklusive utdelning, ränta och realisationsvinster.  
    •  
    • Årlig avkastning: Årlig avkastning härledd genom mätning och extrapolering av avkastning mätt under perioder kortare eller längre än ett kalenderår.  
    •  
    • Genomsnittlig avkastning: Vanlig avkastning per period beräknad genom att ta den totala avkastningen som realiserats under en längre tidsperiod och dela den lika in i (kortare) perioder.  
    •  
    • Upplupen avkastning: en avkastning som inkluderar resultatet av att återinvestera ränta, utdelningar och realisationsvinster.  
    •  
    • Tidsperiod: En viss tid som väljs för att mäta och beräkna avkastningen, till exempel dagligen, månadsvis, kvartalsvis eller årligen.
    •  
    • Periodisk avkastning: Den totala avkastningen på en investering mätt över en tidsperiod.  
    •  
           
  2.  
  3.             2      Lär dig hur regelbunden retur fungerar. Den periodiska avkastningen är tillväxt förutom vinsten du redan har gjort. Ju längre pengar spenderas desto snabbare växer det och desto större blir din årliga avkastning. (Tänk på en snöboll som rullar nedförsbacke, blir större snabbare ju längre det rullar.)  
       
    • Säg att du investerar $ 100 och tjänar 100% på det under det första året, vilket ger dig $ 200 i slutet av år ett. Om du tjänar bara 10% under det andra året, har du i slutet av år två tjänat € 20 i din € 200.
    •  
    • Om du säger att du tjänade 50% under det första året skulle du ha 150 € i början av det andra året. Samma 10% vinst under det andra året skulle ge dig 15 euro istället för 20. Det är 33% mindre än de 20 euro du skulle ha tjänat i det första exemplet.
    •  
    • För att ytterligare klargöra detta, låt oss säga att du förlorat 50% under det första året, vilket ger dig bara 50 euro kvar. Du måste vinna 100%, bara för att komma tillbaka till startpunkten (100% av 50 € och 50 € och 50 € = 100 €).
    •  
    • Resultatets storlek och timing spelar en stor roll för att ackumulera avkastning och deras inverkan på årlig avkastning. Med andra ord är årlig avkastning inte ett tillförlitligt mått på verkliga vinster eller förluster. Årlig avkastning är dock ett bra verktyg för att jämföra olika investeringar.
    •  
           
  4.  
  5.             3      Använd en tidsvägd avkastning för att beräkna det sammanslagna utbytet. För att hitta medelvärdet av många saker, såsom daglig nedgång eller viktminskning under flera månader, kan man ofta använda ett enkelt medelvärde eller det aritmetiska medelvärdet. Det här är en metod som du förmodligen lärt dig i skolan. Det aritmetiska medelvärdet beaktar emellertid inte den inverkan som varje periodisk avkastning har på andra eller tidpunkten för avkastningen. För detta kan vi använda en tidsvägd geometrisk avkastning. (Oroa dig inte, vi leder dig igenom denna formel!) 
       
    • Med ett enkelt medel fungerar inte eftersom alla periodiska avkastningar är beroende.  
    •  
    • Anta att du vill beräkna den genomsnittliga avkastningen på 100 € under två år. Du tjänade 100% under det första året, vilket innebär att du har 200 € i slutet av år ett (100% av 100 = 100). Du förlorade 50% under det andra året, vilket innebär att du har 100 € vid slutet av det andra året (50% av 200 = 100). Det är samma nummer som du började i början av år ett.
    •  
    • För ett enkelt medelvärde (aritmetiskt medelvärde) skulle du lägga till de två avkastningarna och dela med antalet tidsperioder, vilket i det här exemplet är två år. Resultatet skulle föreslå att du har tjänat i genomsnitt 25% avkastning per år. Men om du länkar de två avkastningarna kan du se att du inte har tjänat någonting. Åren avbryter varandra.
    •  
           
  6.  
  7.             4      Beräkna din totala avkastning. För att starta måste du beräkna totalavkastningen över hela tidsramen du bedömer. För tydlighetens skull kommer vi att använda ett exempel där inga insättningar eller uttag gjordes. För att beräkna din totala avkastning behöver du bara två nummer: startvärdet på portföljen och slutvärdet. 
       
    • Subtrahera initialvärdet från slutvärdet.
    •  
    • Dela det här numret med det ursprungliga värdet. Det resulterande numret är din retur.
    •  
    • I händelse av en förlust under skadeundersökningsperioden subtraherar du det slutliga värdet från det ursprungliga värdet. Därefter delas du av det ursprungliga värdet och anser resultatet som ett negativt värde. (Den här sista operationen ersätter ett negativt tal med algebraisk tillägg.)  
    •  
    • Utför subtraktionen först, sedan divisionen. Så här får du den totala andelen av avkastningen.
    •  
           
  8.  
  9.             5      Känna Excel-formlerna för dessa beräkningar. Formeln för den totala inkomsträntan = (portföljens slutvärde - portföljens initialvärde) / startvärdet av portföljen. Formeln för sammansatt utbyteshastighet = POTENTIAL ((1 + totalt utbyte), (1 / år)) - 1. 
       
    • Om till exempel portföljens initialvärde var $ 1 000 och dess slutvärde var $ 2500 sju år senare, skulle beräkningarna vara:  
         
      • Total avkastningsgrad = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
      •  
      • Beräknad avkastningshastighet = Potentiell ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = 0.1398 = 13.98%.
      •  
       
    •  
                     
  10.  
             

  Del 2      Beräkna den årliga avkastningen  ,

    
     
  1.             1      Beräkna din årliga avkastning. Om du beräknat totalavkastningen (som ovan), lägger du resultatet i denna ekvation: Annualized Return = (1+ Avkastning) -1 Resultatet av denna ekvation kommer att vara ett tal som representerar årets avkastning över hela Tidsintervallet motsvarar. 
       
    • I exponenten (det lilla nummeret utanför parentesen) står "1" för enheten vi mäter, vilket är 1 år. Om du vill vara mer specifik kan du använda "365" för att fånga den dagliga avkastningen.
    •  
    • "N" står för antalet tidsperioder som vi mäter. Så, om du beräknar avkastningen över 7 år, skulle du använda siffran 7 istället för "N".
    •  
    • Låt oss exempelvis säga att din portfölj har vunnit värde från 1 000 euro till 2 500 euro över en sjuårsperiod.
    •  
    • Beräkna först din totala avkastning: (2.500-1.000) / 1.000 = 1.50 (en avkastning på 150%).
    •  
    • Nästa, beräkna din årliga avkastning: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99% årlig avkastning. Det är allt!
    •  
    • Applicera den vanliga matematiska operatörens förrang: Utför först operationerna inom parentesen, använd sedan exponenten och gör sedan subtraktionen.
    •  
           
  2.  
  3.             2      Beräkna halvårsavkastning. Låt oss säga att du vill hitta halvårsavkastning (avkastning som inträffar två gånger om året, var sjätte månad) över en sjuårsperiod. Formeln förblir densamma; du behöver bara justera antalet perioder du mäter. Din bottenlinje blir en halvårig avkastning. 
       
    • I det här fallet har du 14 halvårsperioder, två per år över sju år.
    •  
    • Först beräkna totalavkastningen: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (en avkastning på 150%).
    •  
    • Beräkna sedan den årliga avkastningen: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
    •  
    • Du kan konvertera det till en årlig avkastning genom att helt enkelt multiplicera den med 2: 6,76% x 2 = 13,52%.
    •  
           
  4.  
  5.             3      Beräkna en årlig ekvivalent. Du kan också beräkna en årlig ekvivalent för kortare avkastning. Tänk dig att du bara har en sexmånadersavkastning och du vill veta sin årsbestämda motsvarighet. Återigen förblir formeln densamma. 
       
    • Låt oss säga att din portfölj växer över en sexmånadersperiod från $ 1000 till $ 1 050.
    •  
    • Börja med att beräkna totalavkastningen: (1,050-1,000) /1,000=0,05 (en 5% avkastning över sex månader).
    •  
    • Om du nu vill veta vad den årliga räkningen skulle vara (förutsatt att denna avkastning fortsätter och förhöjda avkastningsräntor) skulle du beräkna: (1 + 0,05) -1 = 10,25% årlig avkastning.
    •  
    • Oavsett hur länge eller kort tidsperioden är, om du håller dig till ovanstående formel kan du alltid konvertera avkastningen till en årlig avkastning.
    •  
           
  6.  
             

Tips .

                  

Varningar .

                Läs mer... (10)      
Ekonomi populär:
Öppna en juicebar.

Investera pengar i aktier.

Ansök om ett personligt lån.

Skapa en fond för stipendium.

Hantera din ekonomi.

Hitta pengar.

Imponera människor med hur man gör en förmögenhet ur ett enda mynt.

Köp åtgärder utan börsmäklare.

Vinna kunder.

Samla in pengar.

Beräkna APR.

Ändra standardvalutan i ditt Expensify konto.

Fyll i en insättningssedel korrekt.

Starta en plantskola.

Starta ett litet företag.

Tjäna pengar på sidan.

Skapa en annons.

Räkna pengar.

Beräkna räntekostnaden.

Beräkna CPM.

Skapa ett kontrollkort.

ako woman